Stellen Sie sich vor, sie leiten ein reguliertes Haus und plötzlich klafft eine unbesetzbare Lücke im Compliance-Team – ein Albtraum, der 2026 ziemlich real werden könnte. Das Thema Fachkräftemangel wird dann nicht mehr nur zur Personalfrage, sondern existenziell: Wer die Vorschriften rund ums Geldwäschegesetz, MaRisk oder sogar dem ganz neuen DORA-Regelwerk nicht einhält, riskiert saftige Bußgelder und schlimmstenfalls das Aus der Betriebserlaubnis. Und auch der Vorstandssessel wackelt schneller, als einem lieb ist.
"Im Moment wird vieles auf die Schultern der vorhandenen Leute abgeladen – auf Dauer ein Crashkurs Richtung Compliance-Desaster", warnt das Team von Schulz & Cie. GmbH. "Bei der BaFin zieht dieser Notstand längst nicht mehr als Ausrede!"
Was tun? Immer mehr Institute geben den Kampf gegen immer komplexere Vorschriften auf und lagern die Verantwortung aus – "Compliance as a Service" (CaaS) ist angesagt. Egal ob externer Geldwäschebeauftragter, spezialisierte Compliance-Officer, ausgelagerte Revision oder Unterstützung bei DORA-Fragen: Externe Profis füllen die Lücke und liefern hieb- und stichfeste Kontrollsysteme, damit Prüfungen nicht schlaflose Nächte kosten.
So kann ein Vorstand tatsächlich mal wieder durchatmen und sich darauf konzentrieren, was das Unternehmen wirklich weiterbringt. Achim Schulz und sein Team begreifen sich als Puffer zwischen den Fronten aus Behörden und hohem Zeitdruck – agil, erfahren und ganz praktisch orientiert.
Die Warnungen mehren sich: 2026 gilt der drastische Mangel an qualifizierten Compliance-Fachkräften als gravierende Gefahr für Banken und Finanzdienstleister in Deutschland. Bereits heute reagiert die BaFin mit verstärkten Sonderprüfungen und verlangt bei Verstößen empfindliche Strafen, manchmal sogar gegen einzelne Vorstände. Experten raten daher, auf Outsourcing-Lösungen wie Compliance as a Service zurückzugreifen, um rechtzeitig und rechtskonform die regulatorischen Anforderungen – allen voran MaRisk und DORA – erfüllen zu können.
Aktuelle Recherchen belegen, dass viele Institute schon jetzt unter der Last regulatorischer Vorgaben und dem Druck zunehmender Kontrolle leiden. Die BaFin hat laut mehreren Berichten ihre Prüfpraxis verschärft und fordert von Geschäftsleitungen nachweisliches Kontrollbewusstsein und schnellere Reaktionszeiten – Versäumnisse werden strikter geahndet als früher. Gerade Outsourcing-Lösungen werden deshalb zunehmend als Ausweg gesucht, besonders weil der "War for Talents" im Compliance-Bereich selbst für mittelgroße Häuser finanziell kaum zu stemmen ist. Branchenmedien zufolge sind in diesem Sektor zudem auch neue Trends wie die Automatisierung von Prüfprozessen und der verstärkte Einsatz von RegTech-Lösungen spürbar, um den Personalengpass zumindest abzufedern.
