Seit Auflage im Sommer 2008 – also damals, als Finanzmärkte zitterten und noch keiner recht wusste, was morgen kommt – hat der FU Fonds – Multi Asset eine jährliche Rendite von 7,8% eingefahren. Dieses Jahr (bis jetzt) sind es sogar beachtliche 18,7%. Ursprünglich als Einzeltranche (WKN A0Q5MD) für Privatanleger gestartet, kam schnell eine Version für Großanleger hinzu (WKN A12ADZ), die ab 2014 offenstand – offenbar war das Interesse beachtlich.
Ralf de Winder, Gründungsvorstand und Manager der ersten Stunde, erinnert sich an den Start mitten im Krisengewitter: Kein leichter Einstand, aber dafür vielleicht der beste Test für eine Strategie, die auf aktive Anpassung statt auf Sturheit setzt. Auch Mit-Managerin Miriam de Winder betont, dass Geduld und Disziplin essenzieller sind als hektisches Agieren – eine These, die sich mit 15 von 18 positiven Jahren belegen lässt. Die Philosophie: Flexibler, global ans Investieren gehen, mindestens 60% in Aktien, aber ergänzt mit Anleihen, Cash oder mal ’nem ETF für die Extraportion Diversifikation. Wer mag, dass die Chefs mit ihrem eigenen Geld dabeisitzen, ist hier wohl richtig.
Um Rückschläge zu dämpfen, darf der Fonds per Index-Futures sichern – was mitunter für ruhigere Nächte sorgt, wenn an der Börse das Chaos ausbricht. Morningstar sieht das übrigens ähnlich und vergibt (Stand Juni 2026) die Höchstwertung: fünf Sterne für die institutionelle Tranche. Die Heemann AG, unabhängig und seit drei Jahrzehnten vom klassisch-bankigen Mainstream entfernt, verweist nicht ganz ohne Stolz auf ihr beachtliches Renommee bei Ratings von Morningstar, Lipper und Co. Skepsis bleibt: Vergangenes ist keine Garantie für Künftiges, und für die nüchternen Hinweise auf Risiken sollte man sich durchaus die Zeit nehmen.
Wer mehr wissen will, schaut ins Webinar (Link siehe oben) oder in die durchaus detailversessenen Fondsunterlagen. Denn eins ist auch nach 18 Jahren sicher: Die Märkte ändern sich ständig – und ab 18 soll ein Fonds schließlich selbst entscheiden können, was klug ist.
Der FU Fonds – Multi Asset hat in seinen bisherigen 18 Jahren ein beachtliches Wachstum hingelegt – über 280% insgesamt, was einer durchschnittlichen Jahresperformance von 7,8% entspricht. Besonders bemerkenswert ist die Beständigkeit: In 15 von 18 Jahren war die Wertentwicklung positiv, und auch aktuelle Bewertungen wie das Morningstar-Rating geben Bestnoten für Management und Strategie. Ergänzend zur Eigenberichterstattung zeigt ergänzende Online-Recherche: Multi-Asset-Fonds erleben in Deutschland generell zunehmende Beliebtheit, da sie mehr Diversifikation in unsicheren Marktphasen bieten – allerdings wächst auch der Druck auf aktive Fondsmanager, sich gegen günstige ETFs durchzusetzen und nachhaltige Erfolgsrezepte zu präsentieren. Gerade angesichts geopolitischer und wirtschaftlicher Unsicherheiten in den letzten zwei Jahren gelten Misch- und Multi-Asset-Lösungen als stabilisierende Alternative für langfristige Anleger (vgl. Quelle: ZEIT Online; Quelle: Spiegel Online; Quelle: t3n). Die unabhängige Positionierung der Heemann Vermögensverwaltung und die Investition des Managements mit eigenem Geld gelten als Pluspunkte für Anleger. Dennoch sollte niemand vergessen: Frühere Erfolge sind keine Garantie, und ein Blick ins Kleingedruckte bleibt klug.